Índice
Compliance e Conformidade
Programa de Compliance e PLD
Nosso compromisso com a conformidade legal e as melhores práticas do mercado, seguindo as diretrizes do Banco Central do Brasil e padrões internacionais.
Compliance Rigoroso: Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Conformidade Regulatória
Banco Central
COAF
PCI DSS
ISO 27001
1. Política KYC (Conheça Seu Cliente)
Nossa política KYC inclui:
Pessoa Física
- RG/CNH
- CPF
- Comprovante de residência
Pessoa Jurídica
- CNPJ
- Contrato social
- Documentos dos sócios
2. Prevenção à Lavagem de Dinheiro
Medidas de Prevenção
Sinais de Alerta Monitorados
3. Política de Risco
Classificação de risco baseada em:
Perfil do cliente
Tipo de atividade
Volume de transações
Localização geográfica
Histórico operacional
Risco Baixo
- Limites maiores
- Verificação simplificada
- Monitoramento padrão
Risco Médio
- Limites moderados
- Verificação enhanced
- Monitoramento frequente
Risco Alto
- Limites reduzidos
- Verificação rigorosa
- Monitoramento intensivo
4. Segurança da Informação
Política de Segurança
Criptografia de dados em repouso e em trânsito
Controle de acesso baseado em funções (RBAC)
Monitoramento 24/7 de atividades suspeitas
Backups regulares e disaster recovery
Testes periódicos de penetração
Certificações e Padrões
PCI DSS
nível 1
ISO 27001
Certificado
SOC 2
Type II
LGPD
Compliant
5. Governança e Compliance
Estrutura Organizacional
Responsabilidades do Comitê
Avaliação de riscos
Aprovação de políticas
Análise de casos suspeitos
Decisões estratégicas
Reportes Regulatórios
6. Treinamento e Cultura
Programa de Treinamento Contínuo
Tópicos Abordados
PLD/FT básico e avançado
KYC e due diligence
Identificação de fraudes
Segurança da informação
Ética nos negócios
Proteção de dados
Gestão de riscos
Regulamentações específicas
Dúvidas sobre Compliance?
Nossa equipe de compliance está disponível para esclarecer questões relacionadas às nossas políticas e procedimentos.